Експерти назвали шість ознак інвестиційного шахрайства, які можуть ввести в оману

Шахраї дедалі частіше маскують свої інвестиційні схеми під сучасні онлайн-сервіси, які, на перший погляд, виглядають цілком легальними. Юристи проєкту "Безоплатна правнича допомога" розповіли про ознаки, які можуть створювати хибне відчуття безпеки та спонукати користувачів вкладати кошти, інформує "Дім".

Професійний сайт не гарантує надійності

Професійно оформлений сайт із графіками доходів та особистим кабінетом не гарантує легальність інвестиційної платформи. 

"Часто це лише візуальна імітація, створена для того, щоб викликати довіру та переконати користувача внести кошти", — зазначають експерти.

Логотипи відомих компаній можуть бути фальшивими

Шахрайські ресурси нерідко розміщують на своїх сторінках логотипи міжнародних компаній і фінансових установ. Однак це не означає, що між ними існує реальна співпраця. У більшості випадків такі зображення просто скопійовані з відкритих джерел.

"Персональний менеджер" — не ознака легальності

Для спілкування з потенційними жертвами шахраї часто залучають так званих фінансових менеджерів або консультантів. Вони активно підтримують контакт із клієнтами, оперують професійною термінологією та переконують вкладати дедалі більше коштів у нібито прибуткові проєкти.

Позитивні відгуки можуть бути підробленими

Фахівці наголошують, що велика кількість схвальних коментарів або історій про успішний заробіток не гарантує чесність платформи. 

"Відгуки можуть бути фейковими, купленими або розміщеними на сайтах і форумах, які контролюють самі шахраї", — йдеться у повідомленні.

Ліцензії потрібно перевіряти

Також шахраї нерідко розміщують на своїх сайтах сертифікати, ліцензії та інші документи, щоб створити враження легальної діяльності. Юристи зазначають, що такі документи легко підробити.

"Перевіряти ліцензії фінансових компаній слід через офіційні джерела, зокрема на сайтах Національного банку України або Національної комісії з цінних паперів та фондового ринку", — зауважують спеціалісти.

Невеликий прибуток на початку — поширена пастка

Одна з найпоширеніших схем передбачає можливість вивести невелику суму прибутку на початковому етапі. Так шахраї створюють у людини враження, що система працює чесно, після чого переконують інвестувати значно більше коштів.

Саме після цього вкладники найчастіше втрачають свої гроші.

Щоб знизити ризик втрати коштів, експерти радять:

• перевіряти інформацію про компанію через офіційні джерела;
• критично ставитися до обіцянок гарантованого або швидкого прибутку;
• не переказувати гроші на вимогу незнайомих осіб;
• не встановлювати програми віддаленого доступу за рекомендацією "менеджерів" чи "консультантів";
• у разі сумнівів відмовитися від проведення фінансових операцій.

Перед інвестуванням також варто ознайомитися зі списком сумнівних проєктів на сайті Національної комісії з цінних паперів та фондового ринку.

У разі виявлення ознак інвестиційного шахрайства юристи рекомендують звернутися до правоохоронних органів. Повідомити про можливе правопорушення можна, зокрема, через електронний сервіс кіберполіції.

Читайте також: Як повідомити про корупцію та які права мають викривачі — роз'яснення юристів