Финансовые итоги года и советы для инвесторов на 2024 год — консультация эксперта Юлии Баткаловой

Какие инвестиции принесли наибольшую прибыль в 2023 году и чего ожидать от рынка в 2024 году? Как решиться инвестировать в новом году и какие инструменты выбрать, в "Ранку Вдома" рассказала финансова экспертка, инвесторка Юлия Баткалова.

Ведущие — Ирина Хоменко и Костя Октябрьский.

— Подведем итоги финансового года. Какие инвестиции тебе принесли наибольшую прибыль?

— Их было несколько. Конечно, мне как инвестору хочется посчитать, сколько я заработала. Действительно этот год был очень продуктивным на фондовом рынке. В последний месяц весь фондовый рынок, то есть самые популярные индексы, акции топ компаний на рынке США, стремительно выросли в цене. Когда эти активы были дешевле на 20-30%, это было примерно летом, я быстренько их покупала. Речь идет о надежных компаниях, или ETF-фондах. Я покупала более дешевые акции, большее количество, чем планировала. Для меня 2023 год был немного агрессивный, потому что я инвестировала точечно, когда падали цены. Впрочем, это помогло мне заработать нормальные средства на конец года. Поэтому сейчас у меня есть ETF-фонды и акции отдельных компаний. То есть если средний процент по ETF-фондам в моих портфелях сейчас 31% за этот год это очень круто по доллару США, то по акциям отдельных компаний у меня прирост 25%.

— На что обращать внимание при планировании нового финансового года?

— Если в 2023 году можно было рисковать, потому что был потенциал, то на 2024 я планирую стратегию пассивного инвестирования. Я много лет работаю по одной схеме — каждую неделю покупаю конкретные ETF-фонды, конкретные акции. В следующем году все будет по плану. Минимум рисков. Больше внимания буду уделять ETF-фондам. То есть первое полугодие 2024 года я буду спокойным инвестором. Тогда можно будет увидеть, какие есть перспективы на рост стоимости активов. Уже тогда возможно буду что-то докупать вне плана.

— Ценные бумаги или облигации стоит покупать в 2024 году? 

— Пассивный инвестор может спокойно инвестировать в облигации. Во-первых, у нас есть военные облигации. Если мы инвестируем здесь, в Украине, в долларах США дают 3-4% годовых. Это достаточно неплохая доходность, если мы даже не выводим средства за границу. Конечно, возможно по сравнению с инвестициями это меньшая доходность, но 3-4% ни один депозит не даст. Военные облигации в валюте — это консервативный инструмент. К тому же военные облигации не облагаются налогами. Если человек не хочет оставлять деньги в Украине, он может рассмотреть вариант покупки государственных облигаций США под 5-6% годовых. Это самый надежный инструмент, который сейчас есть в мире. Там все гарантировано государством. Знаете, как говорят, если с экономикой США что-то произойдет, это означает, что произойдет крах всего мира.

— Работает ли там капитализация процентов?

— Да, действует. Мы реинвестируем все, что получаем. Таким образом, у нас сложный процент гораздо быстрее работает.

— Как человеку решиться на то, чтобы стать инвестором в 2024 году? С чего начать? 

— Если трудно заходить в инвестиции, давайте начинать с чего-то более понятного. Мы покупаем валюту и открываем счет в Украине. Они не прибыльные, но это наличные, к которым у человека всегда есть доступ.

Можно рассмотреть еще один вариант. Переводим валюту на наш счет у брокера под 3% годовых. Впоследствии, когда человек будет готов, он может начинать покупать облигации или ETF-фонды, или акции. Это выгодно еще и в случае выезда за границу. Человек переехал в другую страну, открыл собственный счет в любой стране и выводит туда средства с валютного счета брокера.

Третий шаг, когда мы уже что-то покупаем. Я бы советовала заходить в облигации США, если есть такая возможность. Или покупать, например, ETF-фонды.

Читайте также:

• Управляемая гибкость обменного курса НБУ: финансовый эксперт Юлия Баткалова советует украинцам не паниковать
• Инвестиции в рынок земли Украины: экпертка Юлия Баткалова рассказала о преимуществах и недостатках
• Инвестиции в недвижимость в 2023 году: о популярных кейсах рассказала эксперт Юлия Баткалова
• Программа "єОселя": о преимуществах программы и подводных камнях рассказала финансовая экспертка Юлия Баткалова
• Сложный процент на фондовом рынке: инвестор Юлия Баткалова объяснила, как это работает
• Что такое рецессия и как она повлияет на украинцев — объясняет эксперт Юлия Баткалова
• Как выбрать надежного брокера для инвестиций — советы эксперта Юлии Баткаловой
• Инвестор Юлия Баткалова назвала инструменты, которые принесут доход до 20% годовых в долларах
• Инвестор Юлия Баткалова объяснила, как релокация бизнеса влияет на экономику страны
• Психология инвестирования, или как принимать решения без эмоций — советы финансистки Юлии Баткаловой
• Отечественные стартапы, депозиты и военные облигации: експертка Юлия Баткалова рассказала об инвестициях в экономику Украины