Как собрать инвестиционно привлекательный портфель —  советы эксперта

Правильно подобранные инструменты в инвестиционном портфеле помогут в будущем достичь поставленных целей. Какие инструменты выбрать, в какой валюте лучше инвестировать и как открыть счет у брокера, узнавайте в "Ранку Вдома" от инвестора Юлии Баткаловой.

Ведущие — Ирина Хоменко и Костя Октябрьский.

— Какие активы должны быть в портфеле инвестора?

— Нужно понять, куда мы будем вкладывать деньги, из каких активов будет наполнен инвестиционный портфель и в каких пропорциях. То есть мы не покупаем просто какую-то акцию или какую-то облигацию хаотично. Нам нужен этот портфель для того, чтобы минимизировать риски.

То есть, если мы будем, например, покупать только акции отдельных компаний, то это достаточно высокие риски, потому что наш бюджет будет зависеть от их бизнеса. Поэтому очень круто, когда у нас есть структура в портфеле. В первую очередь в портфеле могут быть наши военные облигации, с которых я советую начинать.

Если говорить о тех облигациях, которые номинированы в иностранных валютах, а мы можем украинские военные облигации покупать не только в гривнах, но и в американских долларах под 4% годовых. Это достаточно хорошая процентная ставка. Это первая частичка инвестиционного портфеля.

Вторая частичка — облигации США. Во-первых, это минимум рисков. Во-вторых, это достаточно интересный инструмент, потому что там в среднем 4-6% годовых. То есть это стабильный инструмент. Далее можно купить ETF. Это корзина из разных активов. Например, разных акций компании. Одна ETF может включать 500 компаний. Это более рисковый инструмент, но он может приносить большую доходность. Например, в среднем 10%. Также мы можем рассматривать акции отдельных компаний или даже недвижимость. Сейчас в Украине активно вкладывают в гостиничный бизнес. То есть можно вкладывать какую-то сумму в развитие гостиничного бизнеса, например, в Карпатах. Или это может быть компания, которая занимается недвижимостью в Америке.

То есть главное — правильно сбалансировать. Это будет лучший портфель инвестора. Ни в коем случае не советую инвестировать все деньги в что-то одно. Нам нужно не просто заработать, нам нужно сохранить деньги, перекрыть инфляцию и заработать.

— Какие идеальные пропорции наполнения портфеля этими активами?

— Если говорить о ценных бумагах, то лучше больший процент отдать на менее рисковый инструмент.

Три наиболее стабильных инвестиционных инструмента — это украинские военные облигации, облигации США и ETF. Да, они не будут приносить 50% годовых, даже потенциально, но они будут стабильно приумножать наш капитал. Мы не будем рисковать, что очень важно. Их процент точно будет хорошо перекрывать инфляцию.

Если говорить о 100% денег, которые мы имеем, то 70% от этой суммы я уделила именно этим инструментам. На акции отдельных компаний я бы отдала максимум 20%. В таком случае средства будут работать на нас.

— Какую валюту выбрать? 

— Ранее различные фондовые рынки, например, китайский, японский, европейский, имели больше потенциально интересных и прибыльных инструментов.

Сейчас рынок Америки или просто инструменты, которые у нас эмитированы, выпущенные в долларах США, стабильные и прибыльные. Если говорить о других валютах, то они пока достаточно рисковые. Например, Япония имеет стабильную экономику, но спроса на инвестиции в ценные бумаги Японии пока нет. Это означает, что потенциально высоких доходов там не будет.

Поэтому именно сегодня я бы советовала собирать инвестиционный портфель в инструментах, которые эмитированы в долларах США. Через год может все измениться, конечно.

— Сколько времени длится открытие счета у зарубежного брокера и зачисление средств туда из Украины?

— Если с документами все в порядке, то это не долго. В первую очередь надо иметь загранпаспорт, ведь это главный документ, на который оформляют счет. Также надо подтвердить резидентство Украины. Это может быть, например, выписка с банковского счета, где указана прописка.

То есть нам нужен паспорт для выезда за границу и подтверждение регистрации на территории Украины. Если с документами все хорошо, то счет открывают за три дня. Брокер рекомендует пополнять счет, но это не обязательно. То есть, если мы не пополняем два три месяца, счет не закроют. Важный момент — отсутствие комиссии за ежемесячное содержание этого счета.

Если пополнять счет с территории Украины, то в среднем, на это надо три дня. Иногда нужен дополнительный финансовый источник, через который мы будем перечислять деньги. Поэтому этот процесс может затянуться. Впрочем, если мы пополняем счет напрямую, а такая возможность есть, то деньги поступают на счет за 10 минут.

Также интересно:

• Финансовая грамотность для школьников: о культуре обращения с деньгами у детей говорим с инвестором Юлией Баткаловой
• Платежная карта или наличные: инвестор Юлия Баткалова объяснила, чем лучше пользоваться за рубежом
• ETF и военные облигации смогут обеспечить украинцу достойную пенсию — советы инвестора Юлии Баткаловой 
• Инвестиции в искусственный интеллект: о рисках и преимуществах рассказала финансовая экспертка
• Инвестиции в военные облигации: финансовая экспертка объяснила, как это работает
• Подводные камни кешбэка и преимущества программ лояльности — советы финансового эксперта
• Инвестиции в образование: финансовый эксперт объяснила как выбирать курсы и приобретать новые навыки
• Распределение дохода, заработок и делегирование полномочий: финансовый эксперт рассказала о личных финансах предпринимателей
• Финансовая грамотность для детей в школах и детдомах: инвестор рассказала о курсах и бесплатных программах
• Как правильно распределить средства молодой семье с ребенком — советы финансового эксперта
• Фонды на расходы: финансовый эксперт объяснила, как эффективно распределять бюджет
• Как онлайн-банкинг помогает экономить средства — объяснение финансового эксперта
• С чего начать инвестирование: эксперт назвала финансовые стратегии для новичков