Мошенники предлагают "арендовать" банковские карты и счета за большие деньги: чем это грозит

Мошенники предлагают “арендовать” банковские карты и счета за вознаграждение, втягивая людей в преступные схемы. Человек, который соглашается на это, становится “денежным мулом” и рискует получить уголовную ответственность, потерять доступ к банковским услугам и собственные сбережения. Об этом говорится в материале государственного проекта “#ШахрайГудбай”, информирует “Дім”.

“Денежные мулы” (или дропы) — это люди, которые за вознаграждение передают в пользование свои платежные карты и банковские счета другим лицам, помогая таким образом (сознательно или бессознательно) мошенникам.

Предложения по “аренде” вашей карты или банковского счета могут быть такими:

• мошенники размещают объявления, где предлагают взять в “аренду” банковские карты и счета за вознаграждение (≈1000 грн/день);
• или предлагают работу, предусматривающую открытие счета на свое имя для перевода средств.

Соглашаться на такие предложения опасно, так как мошенники используют чужие карты и счета для незаконных действий. Например:

• мошенничество;
• терроризм;
• торговля людьми или наркотиками;
• и другие тяжкие преступления.

Важно: мошенники переводят деньги через разные счета, чтобы скрыть их происхождение.

При этом преступники остаются в тени, а владелец платежной карты и банковского счета в такой схеме становится соучастником преступления, даже если он этого не осознает.

Какова ответственность и риски “денежных мулов”?

• Уголовная ответственность

Даже если человек не осознает своего участия в преступлении, он все равно может быть привлечен к уголовной ответственности за соучастие в незаконных действиях или финансировании терроризма.

• Проблемы с доступом к банковским услугам и трудоустройством

В будущем дроп может быть ограничен в доступе к банковским услугам (всех банков), а также получить “пятно” на репутации и иметь проблемы при трудоустройстве.

• Риск потери денег 

Владельцы счетов или карт могут потерять все свои сбережения из-за мошеннических операций, даже если они не будут привлечены к уголовному делу. Оставляя свои финансы под контролем посторонних лиц, граждане ставят под угрозу не только свою безопасность, но и будущее своей семьи.

• Личная ответственность

Стать “денежным мулом” — это не просто проблема с законом, это проблема нравственности. Избегать участия в преступных схемах — это ответственный шаг ради собственной безопасности.

Чтобы не стать “денежным мулом”, следуйте этим рекомендациям:

• не передавайте платежную карту, ее реквизиты, реквизиты счета в пользование другим лицам;
• игнорируйте вакансии или работу, которые предусматривают продажу или аренду вашего банковского счета и карты, перевод денег между счетами, снятие наличных для посторонних лиц и тому подобное.

Как отличить предложение стать “дропом” от других предложений о работе? 

1. В описании работы указано, что необходимо переводить деньги.
2. Не описаны конкретные профессиональные требования к соискателю работы, нет перечня его обязанностей, кроме перевода денег.
3. Нет требований к образованию и опыту работы.
4. Работа предполагает только онлайн-взаимодействие с работодателем (без личного общения).
5. Предложение о работе предполагает высокий доход за минимум усилий. Некоторые объявления предлагают тратить в день около 10 минут, чтобы зарабатывать до 10 тысяч гривен в месяц.

Стать “денежным мулом” можно неосознанно, поэтому, если вы на каком-то этапе поняли, что успели согласиться на подобное предложение и предоставили данные своей карты/счета мошенникам, следует обратиться в Киберполицию, оставив заявление на сайте или позвонив по телефону: 0 800 505 170.

Кроме этого, немедленно обратитесь в банк и заблокируйте счет.

Читайте также: Финансовый номер телефона: что это и как защитить свои деньги от мошенников