Что такое портфельное инвестирование: объясняет инвестор Юлия Баткалова

Юлия Баткалова. Скриншот: kanaldom.tv

Как работает портфельное инвестирование, что это вообще такое и кто может приумножать свои средства таким способом. Детали рассказала финансовая экспертка "Ранку Вдома" Юлия Баткалова.

Ведущие — Лилия Ребрик и Костя Октябрьский.

— Что такое портфельное инвестирование?

— Когда человек имеет цель и собирает конкретную сумму для ее реализации, ему подойдет портфельное инвестирование. Объясню на примере. Человек собирает конкретную сумму на квартиру. Он может накапливать на эту квартиру с помощью различных активов, которые вместе и составляют инвестиционный портфель. Например, часть суммы будет составлять депозит, другую часть — акции зарубежных компаний, третью — военные облигации. То есть человек не имеет всей суммы, но заранее распланировал какую долю финальной суммы будет составлять каждый из этих активов. То есть инвестиционный портфель нужен, чтобы распределить активы на разные инструменты и уменьшить риски потери денег.

— Из чего может состоять инвестиционный портфель украинца?

— Первая часть суммы у нас может накапливаться на депозитах, чтобы потом в валюте забрать деньги. Вторая часть денег может быть в военных облигациях. Они сейчас тоже дают неплохой процент именно по валюте. Третья частичка — это акции зарубежных компаний. Советую обращать внимание на компании с хорошей репутацией и хорошими выплатами дивидендов. То есть интересуйтесь тем, какие проценты своим инвесторам выплачивает та или иная компания.

— Какие активы стоит покупать первыми?

— Начинать надо с менее рисковых инструментов для того, чтобы сначала сформировать основу, то есть базу этого портфеля. Менее рисковые это или государственные облигации, или депозит в надежном банке. Это может быть банк с иностранным капиталом. Со временем можем переходить к покупке акций зарубежных компаний.

— Дивиденды лучше снимать или инвестировать повторно?

— Если мы накапливаем какую-то сумму, которая потом будет сниматься для того, чтобы что-то приобрести, то лучше все же реинвестировать. Тогда очень хорошо работает сложный процент. То есть дивиденды, которые мы получили, мы перезаключили, и на них снова накапливаются проценты. Впрочем, если мы собираем не на что-то конкретное, а просто накапливаем капитал, то деньги лучше оставлять на счетах и дивидендами человек получает дополнительный доход. То есть мы сначала накапливали капитал, сформировали на качественных активах, и ежемесячно, или раз в 3 месяца, получаем проценты. Это наш дополнительный доход.

Читайте также:

Прямой эфир